374.银行和支付机构对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,( )内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

2.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

214.银行和支付机构加强对异常开户行为的审核中,有何种情形的,银行和支付机构有权拒绝开户。

6.审核贷款证明文件等多种方式。

5.通过政府或其相关职能部门的官方网站查询;

4.回访客户或实地查访;

3.委托第三方专业机构核实;

2.向公安、工商行政管理等部门核实;

213.请简答银行对单位银行账户的年检可以通过哪些方式方式进行。

212.对于纳入涉案账户信息和可疑账户信息的客户,银行、支付机构应采取什么措施加强监测?

211.托收承付的定义