在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告()。

农商银行建立采购项目的验收和对供应商的评价考核机制，并出具验收报告和评价报告。对验收结果不满意的项目或评价较差的供应商，在问题得到有效解决前，可延期支付或暂停支付相应款项。

农商银行集中采购涉及到的所有档案，保管期限自集中采购结果公布之日起不少于30年。

协议供货（入围）采购项目使用期限原则上不超过2年。

省联社规定的采购限额为指导限额，农商银行采购限额在省联社规定的范围内自行确定。

集中采购项目评审人员对评审过程承担个人责任。

为保障公平性，外部评审专家不得来自同一单位，但农商银行评委可以来自同一部门。

招标公告时间不少于5日，最后一日非工作日的应当顺延至工作日。

结果公示时间不少于3日，最后一日非工作日的应当顺延至工作日。

发现5年前的集中采购项目存在违规违法问题，可以追溯个人责任。

评标委员会或评审小组在采购活动评审过程中具有按照采购文件进行评审的权力，不受外界干扰。