清分现金是指利用自动清分机具或通过专业清分人员对人民币现金进行面额和套别的区分、真假币鉴别、数量统计，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程，清分过程中应记录第五套人民币（）、（）钞票的冠字号并留存记录以便查询。

分行集中处理的同城票交提入的无需业务人员审核记账（电子票交自动入账）的业务，可以不进行电话核实与审批。

对于在营业网点直接发起的大额汇划业务，营业网点柜台人员（网点复核岗位柜员或其他非经办岗位柜员）应直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况，不得由包括客户经理在内的其他人员代为核实。

我行打印出的联网核查结果不能出具给客户。

经询问、判断，客户办理过补领新证，但所持证件为旧证件的，柜员可继续办理业务。

柜员采取进一步身份核实措施时，对于联网核查结果不一致的应当拒绝办理。

柜员在建立/维护客户信息、开户和办理大额业务时，应特别注意系统提示。对于系统提示“关注名单人员”应拒绝办理。

对于已经扫描身份证件影像的业务，无需再留存身份证件复印件。

如为客户持临时身份证办理开户业务，经办人员还应使用“4369新冻结交易＂对账户进行封闭冻结，冻结生效日期为临时身份证到期日次日。冻结交易完成后，柜员在《个人凭证》“客户留存联”空白处注明“账户有效期至*年*月*日”，并复印一份随开户传票装订

二代身份证以外的其他有效证件，对于能通过柜内清鉴别的证件（包括港澳台居住证、外国人永久居留身份证），柜员应使用“5581二代身份证读取”交易，用机具读取证件芯片、鉴别真伪；对于其他证件，经办柜员及柜台经理应参照“防伪鉴别系统”的有关防伪特征，双人使用放大镜、鉴别仪等设备审核防伪点，必要时请客户提供佐证或辅助信息进行审核确认。

柜台办理涉及客户身份核实的各类对公、对私业务时，柜员需手举身份证至本人齐肩高，将客户身份证件照片与客户本人进行比对。