对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：（）

银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（）。

银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？（）

客户洗钱风险分类标准（）。

银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的（）支持。

客户洗钱风险分类管理目标包括（）。

对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有()。

长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应()。

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点()。

客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份？（）

金融机构应当履行的三大反洗钱基本义务是( ) 。