受理（ ）以下（含）取现业务前，支行柜面须进行取现核实工作。

柜面6356交易数据说明和大致处理方向：一级卡、冻结、止付、查询 ：明确表示保护性止付和受骗人止付可先核实排查再处理；非保护性的止付、冻结原则上可先行进行控制。对于查询类数据，如涉及多家公安机关查询、且非明确显示保护性查询的，原则上可先行进行控制。

支行使用的温馨提示单涉及的内容为账户风险提示相关内容，相关内容均已在个人账户管理协议中体现，支行应在开户进提示客户进行阅读，但是仍需再进行“温馨提示”签署。

重点关注账户销户的，支行无需通过柜面2116交易登记客户信息，实现共享。

对于多次被线上查询、临时冻结且金额较小的账户，应当主动引导客户销户处理；如涉及金额较大的账户，应当采用止付控制，并配合公安进行案件的调查。

对于无营销背景账户的个人结算账户，需在10日内进行两次跟踪（要结合流水跟踪），其中回访可算一次跟踪。

企业账户清单不仅登记跟踪本支行企业开立的结算的账户，行政事单位账户和有明确资金属性的账户也需跟踪（如农民工工资户，教培行业的收费托管户）。

分行按照以培代练的形式，通过搭建检查平台、做好资源支撑，以方案先行、实践执行、结果评估、成果应用的运作模式，实现理论和实操相互融合，全面助推运营条线检查能力的有效提升。（ ）

企业开户申请资料真实、有效、完整且无任何异常情形下，企业提交正式开户申请后当场办理开户，账户开立后即可启用账户付款功能。

简易开户适用范围从小微企业扩大到所有企业申请开立的基本存款账户，新设企业原则上要引导其通过简易开户程序开立基本存款账户

证件类型是港澳/台湾居民来往内地通行证： 证件到期日不能大于签发日期+5年；