检查小组至少由（ ）以上参检人员组成，且由一名支行人员担任主查人，分行会计管理岗作为主查人B角全程协助主查人开展工作。

支行在日常办理取现、新开户、挂失换卡、非柜面恢复等业务时，必须全员做到风险宣传，并发放提示函，其他业务场景建议在业务间隙同步开展宣传。

柜面在发生异常取现交易时，将可疑取现主体信息录入“云互联平台-异常开户人员名单”内，拦截结果处勾选“延长审查期限”。

客户因证件到期账户被关闭非柜面，可通过手机银行开启非柜面。

一键转账交易新增“手机号转账”功能，支持通过客户手机号进行行内转账和跨行转账。

柜员代码只要是6301用户，均能通过小鱼泡泡接收到大额预约信息。

柜面在办理客户现金兑换时，可操作4015-现金兑换/补配交易下拉选择“内部现金兑换”，同时核实客户信息。

柜面办理现金代理存款业务时，若代理人为行内员工直系亲属时，系统会进行预警并阻断交易。

柜面6356交易数据说明和大致处理方向：一级卡、冻结、止付、查询 ：明确表示保护性止付和受骗人止付可先核实排查再处理；非保护性的止付、冻结原则上可先行进行控制。对于查询类数据，如涉及多家公安机关查询、且非明确显示保护性查询的，原则上可先行进行控制。

支行使用的温馨提示单涉及的内容为账户风险提示相关内容，相关内容均已在个人账户管理协议中体现，支行应在开户进提示客户进行阅读，但是仍需再进行“温馨提示”签署。

重点关注账户销户的，支行无需通过柜面2116交易登记客户信息，实现共享。