对于触发实时规则集的账户降低非柜面总额，即单笔（ ）元、日累计（ ）元

对于存在符合以下任一特征的，支行必须开展“六询问”：1.存在密集时间段内不同汇款人汇入资金；2.最后汇入时间与办理支取时间间隔1个工作时内。

支行在发现取现客户存在可疑人员陪同、近期交易可疑、有公安查询或止付记录等明显异常情况的，应按照本行账户风险管理相关规定拒绝为客户办理取现业务。

“4123机构凭证使用/收回查询”交易，查询内容包含柜面经办业务时涉及的重空、自助机具重空、运营条线重空和银行卡等。

支行在日常办理取现、新开户、挂失换卡、非柜面恢复等业务时，必须全员做到风险宣传，并发放提示函，其他业务场景建议在业务间隙同步开展宣传。

柜面在发生异常取现交易时，将可疑取现主体信息录入“云互联平台-异常开户人员名单”内，拦截结果处勾选“延长审查期限”。

客户因证件到期账户被关闭非柜面，可通过手机银行开启非柜面。

一键转账交易新增“手机号转账”功能，支持通过客户手机号进行行内转账和跨行转账。

柜员代码只要是6301用户，均能通过小鱼泡泡接收到大额预约信息。

柜面在办理客户现金兑换时，可操作4015-现金兑换/补配交易下拉选择“内部现金兑换”，同时核实客户信息。

柜面办理现金代理存款业务时，若代理人为行内员工直系亲属时，系统会进行预警并阻断交易。