《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到，金融机构应当做到每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算，不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。

信息报告应采取书面形式并经行长签发。情况紧急时可先口头报告，事后再补充书面报告。

业务应急组是理财业务应急处置的执行层成员，与技术应急组、支持保障组及专家组共同组成完整的执行层。

各部门及分行必须由指定危机处理人接受新闻采访，对外发布消息，所有发布的消息必须与总行口径保持一致，主要负责人可以接受任何形式的新闻采访。

消费者权益保护办公室负责受理投资者通过电话、电子邮件等渠道进行的产品咨询和投诉，并按照我行相关管理办法的相关规定进行处理。

客户服务中心负责受理投资者通过电话、电子邮件等渠道进行的产品咨询和投诉，并按照我行客户服务中心业务管理办法的相关规定进行处理。

在理财产品运作过程中，总行个人金融部和农银理财与销售管理部门、客户服务中心、各分行业务相关部门以及营业网点密切配合，构成了理财业务投诉管理体系，协同处理各类投资者投诉事件。

理财业务投诉，是指投资者对我行理财产品和服务不满意，而提出的书面或口头上的异议、抗议、索赔和要求解决问题的行为。

在与客户沟通过程中还应注意建立亲和友谊关系的重要性。建立客户关系不仅仅是在见面的交谈沟通中，更重要的是要让客户感受到关注和重视，让客户知道你无时不刻都在想着他们。

销售人员可根据经营的实际情况，对拟营销的客户先进行分群分类，如：按照客户职业、年龄、在我行等级等，再根据每个细分客群的特征，有针对性地开展营销，从而达到事半功倍的效果。

营销介绍理财产品时，应该以“理性诉求”为原则。即要____清楚说明产品或服务可以让客户获得的实际好处或利益，而这些好处和利益必须具体、明确，同时，也必须清楚说明产品或服务可能会对客户造成的风险。