《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到，金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念，打破刚性兑付。

信息报告流程为出现突发事件的分支机构首先向分行领导小组办公室报告，同时向分行业务主管部门和同级风险管理部门报告，并由领导小组办公室判断该事件是否需要向总行和同级监管部门报告。

信息报告应采取书面形式并经行长签发。情况紧急时可先口头报告，事后再补充书面报告。

业务应急组是理财业务应急处置的执行层成员，与技术应急组、支持保障组及专家组共同组成完整的执行层。

各部门及分行必须由指定危机处理人接受新闻采访，对外发布消息，所有发布的消息必须与总行口径保持一致，主要负责人可以接受任何形式的新闻采访。

消费者权益保护办公室负责受理投资者通过电话、电子邮件等渠道进行的产品咨询和投诉，并按照我行相关管理办法的相关规定进行处理。

客户服务中心负责受理投资者通过电话、电子邮件等渠道进行的产品咨询和投诉，并按照我行客户服务中心业务管理办法的相关规定进行处理。

在理财产品运作过程中，总行个人金融部和农银理财与销售管理部门、客户服务中心、各分行业务相关部门以及营业网点密切配合，构成了理财业务投诉管理体系，协同处理各类投资者投诉事件。

理财业务投诉，是指投资者对我行理财产品和服务不满意，而提出的书面或口头上的异议、抗议、索赔和要求解决问题的行为。

在与客户沟通过程中还应注意建立亲和友谊关系的重要性。建立客户关系不仅仅是在见面的交谈沟通中，更重要的是要让客户感受到关注和重视，让客户知道你无时不刻都在想着他们。

销售人员可根据经营的实际情况，对拟营销的客户先进行分群分类，如：按照客户职业、年龄、在我行等级等，再根据每个细分客群的特征，有针对性地开展营销，从而达到事半功倍的效果。