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代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

A、正确

B、错误

答案：A

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对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）

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对省联社及农商银行自行制定的反洗钱规章制度、内部风险提示及反洗钱工作通知等，应严格按照（）。

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根据《关于推进农村商业银行坚守定位强化治理提升金融服务能力的意见》，建立健全具有可操作性的( )和( )机制，加强对“三农”和小微企业不良贷款成因的甄别，对已尽职但出现风险的支农支小业务，应合理免除授信部门及其工作人员相应责任。

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商业银行内部审计目标包括：（）。

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农户、个体工商户等自然类不良贷款的债务重组，可以经农商银行有权决策人授权后简化程序办理，无须经过不良资产管理委员会审议。

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《零售类贷款“四个中心”建设明白纸》（鲁农信联信便函〔2021〕6号）规定，零售贷款贷后检查中心检查的零售类贷款，每年不低于零售类贷款总户数（剔除已移交资产经营中心管理的不良贷款）的（）%。

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信e贷当天未放款自动注销，或贷款结清后（）天注销。

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《山东农村商业银行“信e贷”管理办法》规定，（）客户贷款额度由农商银行根据客户类型分别确定额度上限，客户经理可根据客户实际进行差异化调整。

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根据《山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法》（2017版）实施统一授信遵循先评级、后授信、再用信的原则。（）

长期贷款展期期限累计不得超过（）。

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贷款管理技能知识题库

代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

A、正确

B、错误

答案：A

相关题目

A. 重新识别、调查客户身份。

B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。

D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。

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对省联社及农商银行自行制定的反洗钱规章制度、内部风险提示及反洗钱工作通知等，应严格按照（）。

A. 由于工作繁忙用微信、QQ、百度网盘等途径拍照传播。

B. 本机构公文管理要求进行发文、传递和阅处。

C. 通过内网邮箱分发。

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A. 尽职免责

B. 失职追责

C. 容忍度管理

D. 容错纠错

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商业银行内部审计目标包括：（）。

A. 推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实

B. 促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构

C. 督促相关审计对象有效履职，共同实现本银行战略目标

D. 持续提高相关审计对象盈利能力

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农户、个体工商户等自然类不良贷款的债务重组，可以经农商银行有权决策人授权后简化程序办理，无须经过不良资产管理委员会审议。

A. 正确

B. 错误

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A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

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信e贷当天未放款自动注销，或贷款结清后（）天注销。

A. 3

B. 5

C. 7

D. 15

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A. 小额信用类

B. 模型测算类

C. 信贷管理系统授信审批类

D. 批量测算类

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根据《山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法》（2017版）实施统一授信遵循先评级、后授信、再用信的原则。（）

A. 正确

B. 错误

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长期贷款展期期限累计不得超过（）。

A. 原贷款期限

B. 原贷款期限一半

C. 2年

D. 3年

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