国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。

对于新建立业务关系的客户，各行社应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。

持有行社百分之五以上股权的股东质押股权数量超过其持有该行社股权总量百分之（）的，银保监部门要求限制其与该行社开展关联交易的，行社应当遵照执行。

本金或利息逾期超过（）天的法人和非法人组织贷款、自然人贷款应划为损失类

以贷收息贷款最高划为“（）”。

借款人被列为失信黑名单或失信被执行人的，原则上五级分类最高划为“（）”，但若有充分理由表明借款人能够按期还本付息，五级分类可上调一级。

各行社向关联方提供授信发生损失的，自发现损失之日起（ ）年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经行社董（理）事会批准的除外。

借款人被列为失信黑名单或失信被执行人的，原则上五级分类最高划为（ ）。

借款人在本行社为他人担保的贷款存在不良，按照协议履行担保代偿责任后，本行社免除其担保责任的，借款人在本行社的贷款五级分类最高划为（ ）。

借款人在他行（含其他行社）结欠表内外不良贷款的，如在本行社贷款本息未逾期，或贷款本金或利息逾期30天（含）以内的，最高划为（ ）。

信贷电子档案借阅应至少提交网点负责人审批同意后，方可提供，且借阅有效期不超过（ ）天。