53.理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤:
(1)收集、整理和分析客户的家庭财务状况
(2)制度理财规划方案
(3)接触客户,建立信息关系
(4)明确客户的理财目标
(5)理财规划方案的执行
(6)后续跟踪服务
正确的顺序为( )。
A. (3)(1)(4)(2)(5)(6)
B. (1)(3)(6)(5)(4)(2)
C. (3)(1)(4)(5)(2)(6)
D. (3)(5)(2)(1)(6)(4)
【答案】A。解析:理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤:接触客户,建立信息关系——收集、整理和分析客户的家庭财务状况——明确客户的理财目标——制度理财规划方案——理财规划方案的执行——后续跟踪服务。
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16.普通年金终值是以计算期期末为基准,按照货币时间价值计算未来每期在给定的报酬率下可收取或者给付的年金现金流的折现值之和。( )
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12、参考答案:A
参考解析:作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法,这样才能减少主、客观环境影响,有条不紊地展开对客户的专业咨询服务,这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。
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127.道氏理论中,( )是最重要的价格。
A. 开盘价
B. 最高价
C. 最低价
D. 收盘价
【答案】D 解析 道氏理论中,收盘价是最重要的价格。
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121.假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%、9% ,则其精确年化收益率为( )。
A. 8.74%
B. 8.84%
C. 9%
D. 2.25%
【答案】B 解析 R= (1+4.5% )×(1-2% )×(1-2.5% )×(1+9% ) -1=8.84%。
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85.将50万元进行投资,年利率为10%,每半年计息一次,10年后的终值是( )万元。(取最接近数值)
A. 68
B. 130
C. 100
D. 133
【答案】D。解析:本题考查终值的计
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63.假设邱女士每年年末存入银行5,000元,年利率为10%,则邱女士该笔投资5年后的本利和为( )元。(取最接近数值)
A. 30,525
B. 30,425
C. 30,520
D. 30,625
【答案】A。解析:PMT=5000,r=10%,n=5,期末年金,查期末年金终值系数表可得FV=30525。
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13.客户老李到商业银行理财室咨询保险产品相关情况,经理小张发现理财室里的保险产品宣传材料已经没有了,便拿出一份存档的宣传材料递给客户老李,并复印了一份宣传材料进行存档,该行为符合规定。( )
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128.公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序,享有公司资产的最高索取权的是( )。
A. 优先股股东
B. 普通股股东
C. 债券持有者
D. 实际控股人
【答案】C 解析 公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序,清偿顺序如下:债券持有人先于优先股股东,优先股股东先于普通股股东。
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77.下列关于凭证式国债的说法,错误的是( )。
A. 可记名、挂失
B. 在持有期内,持券人可到购买网点提前兑取
C. 提前兑取时,除偿还本金外,经办机构按兑付本金收取手续费
D. 可上市流通
【答案】D。
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