6.对于无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品,不得在宣传和介绍材料中出现"预期收益率"或"最高收益率"字样。( )
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81.下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述错误的是( )。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
C. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
D. 理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
【答案】A。解析:非经常性收入发生的时间和金额均有很大的不确定性性,无法做出确切的预测。
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18.在商业银行个人理财业务中,客户和银行的关系是()。
A. 信贷关系
B. 信托关系
C. 委托代理关系
D. 供销关系
【答案】C。解析:客户委托商业银行理财,商业银行代理客户理财,客户和商业银行之间是委托代理关系。
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23.商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据主要包括( )。
A. 风险认识
B. 流动性要求
C. 投资经验
D. 客户年龄
E. 财务状况
【答案】ABCDE。解析:商业银行对于首次购买理财产品的客户,在风险承受能力评估中应当对客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险损失承受程度等进行评估。
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65.下列关于ETF基金特征的描述中,错误的是( )。
A. 可在交易所挂牌买卖
B. 投资门槛太高,只适于资金量大的投资者参与
C. 采用指数化的投资策略
D. 属于开放式基金
【答案】B。解析:ETF基金在一级市场的申购赎回投资门槛太高,只适于资金量大的投资者参与,但是二级市场的交易门槛较低,普通投资者亦可参与
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122.如果X的取值无法——列出,可以遍取某个区间的任意数值,则称为( )。
A. 离散型随机变量
B. 分布型随机变量
C. 连续型随机变量
D. 中断型随机变量
【答案】C 解析 如果x的取值无法列出,可以遍取某个区间的任意数值,则为连续型随机变量。
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94. 关于非公开募集的基金管理人的登记,若申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知( ),并变更申请登记内容。
A. 中国证监会
B. 证券业协会
C. 基金业协会
D. 中国银监会
【答案】C 解析:对于非公开募集基金的基金管理人的登记,登记申请材料不完备或不符合规定的,私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正。申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。
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10.个人理财业务是经( )批准的一项银行中间业务。
A. 中国人民银行
B. 中国银监会
C. 中国银行业协会
D. 中国证监会
【答案】B。解析:中国银监会负责监督管理金融机构业务。
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120.基金持有人与基金管理人之间是( )关系。
A. 投资
B. 中介服务
C. 信托
D. 控股
解析:null
【解析】基金持有人与基金管理人之间是信托关系,基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定,履行受托职责。
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43.小李在2009年4月13日购买H银行理财计划100万元,4月16日工作时间卖出,4月13日至4月16日每天的年化收益率(已扣除管理费用,卖出当天不计收益)如下表所示,那么该理财计划此期间理财收益为( )元。
当日年化收益率表
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