A、 风险认识
B、 流动性要求
C、 投资经验
D、 客户年龄
E、 财务状况
【答案】ABCDE。解析:商业银行对于首次购买理财产品的客户,在风险承受能力评估中应当对客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险损失承受程度等进行评估。
答案：空
A、 风险认识
B、 流动性要求
C、 投资经验
D、 客户年龄
E、 财务状况
【答案】ABCDE。解析:商业银行对于首次购买理财产品的客户,在风险承受能力评估中应当对客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险损失承受程度等进行评估。
答案：空
A. 正确
B. 错误
A. 活期存款
B. 现金
C. 汽车
D. 货币型现金
【答案】C。解析:在个人理财中,个人的"流动性资产"主要指个人或者家庭当前的现金、活期存款等可随时变现的资金,是评估一个人或者家庭流动性比率的重要指标。股票、基金、债权等应该属于投资性资产。
A. 为中小投资者拓宽了投资渠道
B. 促进产业发展和基金增长
C. 促进证券市场的稳定和健康发展
D. 促进了金融行业交易成本的降低
【答案】D
A. 主体资格
B. 资金流动
C. 投资范围
D. 投资主体
【答案】D 解析 QFII在中国境内的投资受到包括主体资格、资金流动、投资范围和投资额度等方面的限制。
A. 多头
B. 空头
C. 做空
D. 买空
【答案】A 解析 在衍生工具中,在未来买入合约标的资产(或者有买入合约标的资产权利)的一方称为多头
A. 股票的收益一定比债券的收益高
B. 股票不具有偿还性,而债券一般情况下应偿还本金
C. 股票没有期限,债券通常有确定的到期日
D. 普通股票所有者可以参与公司决策,债券持有者通常无此权利
【答案】A。解析:收益与风险,期限,流动性等因素都有关系,股票的收益不一定比债券的收益高。
A. 正确
B. 错误
A. 客户的投资偏好
B. 客户当前收支情况
C. 客户预期的收支情况
D. 客户的财务安排
【答案】A。解析:客户的投资偏好属于非财务信息,B、C、D均属于财务信息。
A. 可在指定网点申购与赎回,也可以在交易所买卖该基金
B. LOF的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票
C. 在指定网点申购的基金份额若要上网抛出,须办理一定的转托管手续
D. LOF兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点
E. 深圳交易所已经开通的基金场内申购赎回,在场内认购的LOF无须办理转托管手续,可直接抛出
【答案】ACDE。解析:LOF的英文全称是"Listed Open-Ended Fund",即上市型开放式基金。投资者既可以在场内交易也可以在场外交易,同时需办理转托管手续,但根据深圳证券交易所已经开通的基金场内申购赎回业务,在场内认购的LOF不需办理转托管手续,可直接抛出。LOF兼具封闭式基金交易方便、交易成本低和接近基金净值的特点,是基金份额和现金的兑换。故ACDE正确。其中B为ETF的特点。
A. 9736
B. 19900
C. 650
D. 7315
【答案】D。解析:NPV=2000/(1+10%)^4+ 2000/(1+10%)^5+ 2000/(1+10%)^6+ 2000/(1+10%)^7 +2000/(1+10%)^8+ 2000/(1+10%)^9+ 2000/(1+10%)^10=7315.43 。
