13.下列关于股票的表述,正确的有( )。

A. 　可在指定网点申购与赎回,也可以在交易所买卖该基金

B. 　LOF的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票

C. 　在指定网点申购的基金份额若要上网抛出,须办理一定的转托管手续

D. 　LOF兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点

E. 　深圳交易所已经开通的基金场内申购赎回,在场内认购的LOF无须办理转托管手续,可直接抛出
【答案】ACDE。解析:LOF的英文全称是"Listed Open-Ended Fund",即上市型开放式基金。投资者既可以在场内交易也可以在场外交易,同时需办理转托管手续,但根据深圳证券交易所已经开通的基金场内申购赎回业务,在场内认购的LOF不需办理转托管手续,可直接抛出。LOF兼具封闭式基金交易方便、交易成本低和接近基金净值的特点,是基金份额和现金的兑换。故ACDE正确。其中B为ETF的特点。

A. 　在理财业务人员指导下为其办理

B. 　积极地为其办理

C. 　在理财业务人员配合下为其办理

D. 　 将客户移交理财业务人员。
【答案】D。解析:商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、 销售理财计划。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售人员和服务人员应将客户移交理财业务人员。

A. 　1492.5

B. 　1493

C. 　1495

D. 　1500
【答案】A 解析:赎回总金额=1000×1.50=1500(元);赎回费用=1500×0.5%=7.5(元);净赎回金额=1500-7.5=1492.5(元)

A. 　外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户

B. 　外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户

C. 　经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户

D. 　外汇结算账户、资本项目账户和外汇储蓄账户
【答案】D。解析:中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》(以下简称《办法》,从2007年2月1日起施行)规定:"个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户;按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。"外汇结算账户用于转账汇款等资金清算支付,外汇储蓄账户只能用于外汇存取,不能进行转账。

A. 　客户不得利用理财业务洗钱,将犯罪所得及其收益用来购买理财产品

B. 　银行无需审查客户的资金来源是否合法

C. 　客户应当确保提供身份证件真实、合法

D. 　银行应根据理财产品的风险属性,确定不同投资产品或理财计划的销售起点
【答案】B。解析:客户应当确保其资金来源合法,不得利用理财业务洗钱,不得将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益用来购买理财产品。

A. 　2、4

B. 　3、3

C. 　2、3

D. 　4、2
【答案】D。解析:(1)封闭式基金:指基金的发起人在设立基金时,限定了基金单位的发行总额,筹集到这个总额后,基金即宣告成立,并进行封闭,在一定时期内不再接受新的投资。又称为固定型投资基金。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。封闭式基金只能采用现金分红。
(2)开放式基金:指基金管理公司在设立基金时,发行基金单位的总份额不固定,可视投资者的需求追加发行。投资者也可根据市场状况和各自的投资决策,或者要求发行机构按现期净资产值扣除手续费后赎回股份或受益凭证,或者再买入股份或受益凭证,增持基金单位份额。开放式基金在放开申购和赎回前,一般至少每周披露一次资产净值和份额净值,放开申购和赎回后,则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。开放式基金的分红方式有现金分红方式和分红再投资转换为基金份额。

A. 　100

B. 　200

C. 　300

D. 　500
【答案】B 解析:《证券法》规定的公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过200人。因此,如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过200人,就构成了公开募集基金,应当按照公开募集基金接受监管。

A. 　4%投资回报率,17年期限

B. 　6%投资回报率,12年期限

C. 　3%投资回报率,24年期限

D. 　8%投资回报率,9年期限

E. 　4.5%投资回报率,16年期限
【答案】BCDE。解析:72法则是用作估计一定投资额倍增或减半所需时间的方法,即用72除以收益率或通胀率就可以得到固定一笔投资额翻番或减半所需时间。对于A选项则有72/4.5=16年;B选项中有以72/4=18年;C选项中以72/3=24年;D选项中72/6=12年;E选项中需要72/8=9年。故选BCDE。

A. 正确

B. 错误

A. 　8.74%

B. 　8.84%

C. 　9%

D. 　2.25%
【答案】B 解析 R= (1+4.5% )×(1-2% )×(1-2.5% )×(1+9% ) -1=8.84%。