22.超过( )未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认。
A. 半年
B. 一年
C. 三年
D. 两年
【答案】B。解析:由于客户风险承受能力影响因素是在不断变化的,因此,客户风险类型的评估也应根据实际情况进行调整,考虑操作可行性与客户便利性,一般商业银行评估有效期限为一年, 即每年重新对客户进行一次风险评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-088c-fd30-c07f-52a228da6000.html
点击查看答案
23.商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据主要包括( )。
A. 风险认识
B. 流动性要求
C. 投资经验
D. 客户年龄
E. 财务状况
【答案】ABCDE。解析:商业银行对于首次购买理财产品的客户,在风险承受能力评估中应当对客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险损失承受程度等进行评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-088d-e3a8-c07f-52a228da6000.html
点击查看答案
140.( )负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理,向交易部下达投资指令。
A. 投资部
B. 研究部
C. 交易部
D. 法律部
【答案】A 解析 投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理,向交易部下达投资指令。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-088d-9970-c07f-52a228da6001.html
点击查看答案
5.出现下列( )情形之一的,法定代理或者指定代理终止。
A. 指定代理的人民法院或者指定单位取消指定
B. 被代理人取得或者恢复民事行为能力
C. 有其他原因引起的被代理人和代理人之间的监护关系消灭
D. 代理人丧失民事行为能力
E. 被代理人或者代理人死亡
【答案】ABCDE。解析:本题考查法定代理或指定代理终止的情形。根据我国法律的相关规定,法定代理或指定代理终止的情形主要包括五种情形。分别为(1)被代理人取得或者恢复民事行为能力;(2)被代理人或者代理人死亡;(3)代理人丧失民事行为能力;(4)指定代理的人民法院或者指定单位取消指定;(5)由其他原因引起的被代理人和代理人之间的监护关系消灭。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-088d-c850-c07f-52a228da6001.html
点击查看答案
112. 预期风险收益较低的分级基金的子份额称为( ),预期风险收益较高的分级基金的子份额称为( )。
A. A类份额:B类份额
B. B类份额;A类份额
C. C类份额:A类份额
D. D类份额;B类份额
【答案】A 解析:分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配,将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额,并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中,预期风险收益较低的子份额称为A类份额,预期风险收益较高的子份额称为B类份额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-088d-7648-c07f-52a228da6001.html
点击查看答案
28.对于一个投资项目,下列表述正确的有( )。(其中r表示融资成本,IRR表示内部报酬率。)
A. 如果r
B. 如果r>IRR,表明该项目无利可图
C. 不能够以r和IRR的关系判断投资是否能够获利
D. 如果r
E. 如果r>IRR,表明该项目有利可图
【答案】BD。解析:IRR是指现金流的现值之和等于零的利率。即净现值等于0的贴现率。如果rIRR,表明该项目无利可图。故选BD。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-088d-e790-c07f-52a228da6002.html
点击查看答案
125.普通股的现金流量权是( )。
A. 按公司表现和董事会决议获得分红
B. 获得固定股息
C. 获得承诺的现金流
D. 获得本金和利息
【答案】A 解析 普通股的现金流量权是按公司表现和董事会决议获得分红;优先股的现金流量权是获得固定股息;债券是获得承诺的现金流。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-088d-89d0-c07f-52a228da6000.html
点击查看答案
12、参考答案:A
参考解析:作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法,这样才能减少主、客观环境影响,有条不紊地展开对客户的专业咨询服务,这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-088d-f730-c07f-52a228da6001.html
点击查看答案
8、参考答案:B
参考解析:在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来,或属于主动到访客户,大多数应该是已有现成银行客户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-088d-f348-c07f-52a228da6004.html
点击查看答案
19.理财目标的合理性和可信性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在,客户要追求高收益无风险的投资结果,有悖于客观规律。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-088d-fb18-c07f-52a228da6002.html
点击查看答案
