145:将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照( )划分的。

A. 　普通股

B. 　社会公众股

C. 　优先股

D. 　国有股
【答案】B。解析:股票按照投资人的不同可分为国有股和社会公众股,国有股是指国家作为股东持股,社会公众股是个人和机构作为股东持股。

A. 　开盘价

B. 　最高价

C. 　最低价

D. 　收盘价
【答案】D 解析 道氏理论中,收盘价是最重要的价格。

A. 　客户不得利用理财业务洗钱,将犯罪所得及其收益用来购买理财产品

B. 　银行无需审查客户的资金来源是否合法

C. 　客户应当确保提供身份证件真实、合法

D. 　银行应根据理财产品的风险属性,确定不同投资产品或理财计划的销售起点
【答案】B。解析:客户应当确保其资金来源合法,不得利用理财业务洗钱,不得将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益用来购买理财产品。

A. 　投资工具适合客户的财务目标

B. 　投资工具的流动性较好

C. 　投资工具的风险较低

D. 　投资工具的收益较高
【答案】A。解析:理财规划的首要出发点是客户的理财目标,所以理财师在制定投资规划时首先要考虑的是投资工具适合客户的财务目标。

A. 　100

B. 　200

C. 　300

D. 　500
【答案】B 解析:《证券法》规定的公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过200人。因此,如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过200人,就构成了公开募集基金,应当按照公开募集基金接受监管。

A. 　中国证监会

B. 　证券业协会

C. 　基金业协会

D. 　中国银监会
【答案】C 解析:对于非公开募集基金的基金管理人的登记,登记申请材料不完备或不符合规定的,私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正。申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。

A. 　多头

B. 　空头

C. 　做空

D. 　买空
【答案】A 解析 在衍生工具中,在未来买入合约标的资产(或者有买入合约标的资产权利)的一方称为多头

A. 　为中小投资者拓宽了投资渠道

B. 　促进产业发展和基金增长

C. 　促进证券市场的稳定和健康发展

D. 　促进了金融行业交易成本的降低
【答案】D

A. 　两者的分类依据是法律形式的不同

B. 　契约型基金是依据基金合同设立的

C. 　公司型基金是依据基金合同设立的

D. 　公司型基金在法律上具有独立法人地位
【答案】C

A. 　上海黄金交易所

B. 　上海期货交易所

C. 　上海证券交易所

D. 　深证证券交易所
【答案】B