15.个人理财服务期间由于是由客户自行管理和运用资金,所以商业银行没有任何风险。( )
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156:股票基金分类方式不包括()。
A. 按收益率分类
B. 按股票性质分类
C. 按股票投资规模分类
D. 按投资市场分类
【答案】A
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22.将5000元现金存为银行定期存款,期限为4年,年利率为6%下列表述正确的有( )。
A. 若每季度付息一次,则4年后的本息和是6345元
B. 若每半年付息一次,则4年后的本息和是6334元
C. 以复利计算,4年后的本利和是6312元
D. 以单利计算,4年后的本利和是6200元
E. 年连续复利是5.87%
【答案】CD。解析:按复利计算,本利和为5000*(1+6%)4 =6312元;按单利计算,本利和为5000*(1+6%)*4=6200元。一般而言,我国的定期存款按单利计算,因而不管是按半年付息或者按季度付息所得的本利和都一样。因而A、B错误。同时,根据年连续复利公式j=ln(1+i),其中i=6%,可知年连续复利j=5.83%,因而E错误。故选CD。
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30.期货交易的主要制度有( )。
A. 持仓限额制度
B. 逐日盯市制度
C. 强制平仓制度
D. 保证金制度
E. 大户报告制度
【答案】ABCDE。解析:该题考察期货交易制度。期货交易制度只要包括保证金制度、逐日盯市制度、强制平仓制度、持仓限额制度、大户报告制度、风险准备金制度、交割制度等。
商业银行个人理财业务人员,为一般性的业务咨询人员。
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6、参考答案:A
参考解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定,商业银行理财产品的宣传和介绍材料中应全面反映产品的重要特性和与产品有关的重要事实,在首页最醒目位置揭示风险,说明最不利的投资情形和投资结果。对于无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品,不得在宣传和介绍材料中出现"预期收益率"或"最高收益率"字样。
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147:关于基金与银行储蓄存款的差异,以下说法错误的是( )。
A. 基金是一种受益凭证;银行储蓄存款是一种信用凭证
B. 基金收益具有一定的波动性,存在投资风险;银行存款利率相对固定
C. 基金管理人只对基金资产进行管理,并承担投资损失的风险;银行储蓄存款表现为
银行的负债,对存款者负有法定的保本付息责任
D. 基金管理人只对基金资产进行管理,并承担投资损失的风险;银行储蓄存款表现为
银行的负债,对存款者负有法定的保本付息责任
【答案】C
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68.在我国境内个人和机构以其合法财产投入公司时形成可流通的股份是指( )。
A. 普通股
B. 社会公众股
C. 优先股
D. 国有股
【答案】B。解析:股票按照投资人的不同可分为国有股和社会公众股,国有股是指国家作为股东持股,社会公众股是个人和机构作为股东持股。
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22、参考答案:A
参考解析:退休养老收入一般分为三大来源:社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。当前大多退休人士退休后的收入来源主要为社会养老保险,部分人有企业年金收入,但这些财务资源远远不能满足客户退休后的生活品质要求。因此,理财师要建议客户尽早地进行退休养老规划,以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足。
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53.理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤:
(1)收集、整理和分析客户的家庭财务状况
(2)制度理财规划方案
(3)接触客户,建立信息关系
(4)明确客户的理财目标
(5)理财规划方案的执行
(6)后续跟踪服务
正确的顺序为( )。
A. (3)(1)(4)(2)(5)(6)
B. (1)(3)(6)(5)(4)(2)
C. (3)(1)(4)(5)(2)(6)
D. (3)(5)(2)(1)(6)(4)
【答案】A。解析:理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤:接触客户,建立信息关系——收集、整理和分析客户的家庭财务状况——明确客户的理财目标——制度理财规划方案——理财规划方案的执行——后续跟踪服务。
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127.道氏理论中,( )是最重要的价格。
A. 开盘价
B. 最高价
C. 最低价
D. 收盘价
【答案】D 解析 道氏理论中,收盘价是最重要的价格。
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