94. 关于非公开募集的基金管理人的登记,若申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知( ),并变更申请登记内容。

A. 　从合同生效之日起计算的业绩

B. 　自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩

C. 　当年上半年的业绩

D. 　自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩
【答案】D。解析:基金宣传推介材料登载过往业绩的,基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩。

A. 正确

B. 错误

A. 　寿险公司

B. 　财险公司

C. 　意外险公司

D. 　健康险公司
【答案】B 解析 财险公司针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险陪偿服务

A. 　永续年金

B. 　期末年金

C. 　增长型永续年金

D. 　期初年金
【答案】C。解析:根据题意该笔现金流无限期故为永续年金,同时每期现金流以固定增长率增长,故为增长型永续年金。

A. 　引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭对财务的信息

B. 　减少这方面的咨询

C. 　考虑自己是否会触犯客户的隐私

D. 　考虑客户会不会告诉自己
【答案】A。解析:专业理财师要给客户提出更加符合客户情况的理财建议,就需要在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时,引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭对财务的信息。

A. 　优先股股东

B. 　普通股股东

C. 　债券持有者

D. 　实际控股人
【答案】C 解析 公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序,清偿顺序如下:债券持有人先于优先股股东,优先股股东先于普通股股东。

A. 　理财产品的名称应该反映产品的属性

B. 　理财产品的名称可以具有一定的诱惑性以扩大销售

C. 　商业银行可以销售没有期限的理财产品

D. 　设计理财产品前应该做好客户细分

E. 　理财产品风险揭示只要进行简单的列示即可
【答案】BCE。解析:商业银行应对理财产品的市场变化作出科学合理的预测,并明确产品的期限及产品期限内有关市场的监测和管控措施。商业银行不得销售无市场分析预测、无产品期限、无风险管控预案的理财产品。

A. 　绩优股+指数型股票型基金+期货

B. 　认股权证+股票型基金+期货

C. 　定存+国债+保本投资型产品

D. 　股权投资+房产信托基金+黄金
【答案】C。解析:即将退休属于家庭衰老期,逐年变现资产来应付退休后生活费开销,投资应以风险低、固定收益工具为主。

A. 　中国证监会

B. 　证券业协会

C. 　基金业协会

D. 　中国银监会
【答案】C 解析:对于非公开募集基金的基金管理人的登记,登记申请材料不完备或不符合规定的,私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正。申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。

A. 　证券市场

B. 　股票市场

C. 　金融服务机构

D. 　金融工具
【答案】D