A、 增长型基金
B、 收入型基金
C、 平衡型基金
D、 稳定型基金
【答案】A。解析:根据投资目标的不同,可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言,增长型基金风险大、收益高,收入型基金风险小、收益较低,平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间。
答案：空
A、 增长型基金
B、 收入型基金
C、 平衡型基金
D、 稳定型基金
【答案】A。解析:根据投资目标的不同,可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言,增长型基金风险大、收益高,收入型基金风险小、收益较低,平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间。
答案：空
A. 跨期性
B. 收益性
C. 联动性
D. 不确定性或高风险性
【答案】B 解析 与股票、债券等金融工具有所不同,衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的
特点
A. 风险认识
B. 流动性要求
C. 投资经验
D. 客户年龄
E. 财务状况
【答案】ABCDE。解析:商业银行对于首次购买理财产品的客户,在风险承受能力评估中应当对客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险损失承受程度等进行评估。
A. 税收规划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
B. 综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C. 理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
D. 税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
【答案】C。解析:单项理财规划和综合理财规划的选择,由客户根据自身的理财需求进行决定而非由理财师决定。
A. 开盘价
B. 最高价
C. 最低价
D. 收盘价
【答案】D 解析 道氏理论中,收盘价是最重要的价格。
A. 经济增长
B. 货币时间价值
C. 心理认知
D. 通货紧缩
【答案】B。解析:由于时间价值的存在,现在的货币在价值上总是高于未来等额的货币。
A. 数支债券型基金
B. 各类资产,例如股票、债券、房地产等
C. 消费与储蓄
D. 数支股票
【答案】B。解析:资产配置过程是将资金在各类资产,例如股票、债券、房地产等之间分配,以达到分散风险的目的。
A. 正确
B. 错误
A. 半年
B. 一年
C. 三年
D. 两年
【答案】B。解析:由于客户风险承受能力影响因素是在不断变化的,因此,客户风险类型的评估也应根据实际情况进行调整,考虑操作可行性与客户便利性,一般商业银行评估有效期限为一年, 即每年重新对客户进行一次风险评估。
A. 寿险公司
B. 财险公司
C. 意外险公司
D. 健康险公司
【答案】B 解析 财险公司针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险陪偿服务
