87.在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时,专业理财师要做的是( )。

A. 　期限短

B. 　流动性高

C. 　风险低、收益低

D. 　交易频繁

E. 　交易量巨大
【答案】ABCDE。解析:货币市场是期限在一年以下的短期资金市场。其具有期限短、流动性强、风险低、收益低的特点,同时作为金融市场的重要子市场,其交易量大、交易频繁。

A. 　资产配置

B. 　证券选择

C. 　基本面分析

D. 　投资策略
【答案】A。解析:在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求,风险属性,以及相关投资方法,按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中,其中包括股票、债券、不动产、现金等,即资产配置。

A. 　8.74%

B. 　8.84%

C. 　9%

D. 　2.25%
【答案】B 解析 R= (1+4.5% )×(1-2% )×(1-2.5% )×(1+9% ) -1=8.84%。

A. 　财务资源的分配方式是多样的

B. 　客户对理财师都是信任的

C. 　个人的财务资源是有限的

D. 　客户都是理性的
【答案】C。解析:由于假设个人的财务资源是有限的,所以需要进行财务规划。这是理财师进行财务规划的基本假设。

A. 　寿险公司

B. 　财险公司

C. 　意外险公司

D. 　健康险公司
【答案】B 解析 财险公司针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险陪偿服务

A. 　客户的投资偏好

B. 　客户当前收支情况

C. 　客户预期的收支情况

D. 　客户的财务安排
【答案】A。解析:客户的投资偏好属于非财务信息,B、C、D均属于财务信息。

A. 正确

B. 错误

A. 　电话银行

B. 　电子邮件

C. 　短信

D. 　网上银行
【答案】D。解析:评估客户风险承受能力可以采用当面或网上银行两种方式,网上银行主要通过让客户填写问卷的方式进行

A. 　信用卡消费额

B. 　教育贷款

C. 　住房贷款

D. 　房地产投资贷款
【答案】A。解析:个人的短期负债主要有:租金支出、医药费用、银行信用卡支出、旅游和娱乐支出、汽车和其他支出、其他消费支出、税务支出、保险费。信用卡消费额属于短期负债。教育贷款、住房贷款、房地产投资贷款属于长期负债。

A. 　信贷关系

B. 　信托关系

C. 　委托代理关系

D. 　供销关系
【答案】C。解析:客户委托商业银行理财,商业银行代理客户理财,客户和商业银行之间是委托代理关系。