A、 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B、 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
C、 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
D、 理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
【答案】A。解析:非经常性收入发生的时间和金额均有很大的不确定性性,无法做出确切的预测。
答案：空
A、 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B、 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
C、 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
D、 理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
【答案】A。解析:非经常性收入发生的时间和金额均有很大的不确定性性,无法做出确切的预测。
答案：空
A. 离散型随机变量
B. 分布型随机变量
C. 连续型随机变量
D. 中断型随机变量
【答案】C 解析 如果x的取值无法列出,可以遍取某个区间的任意数值,则为连续型随机变量。
A. 现金管理
B. 增收节支
C. 建立应急基金
D. 投资管理
【答案】D。解析:家庭收支管理核心内容包括现金管理、建立应急基金和增收节支。投资管理属于投资规划的范畴。
A. 正确
B. 错误
A. 60,000
B. 15,000
C. 30,000
D. 50,000
【答案】A。解析:根据永续年金现值公式可得PV=PMT/r=3000/5%=60000。
A. 内部收益率
B. 内部回报率(IRR)
C. 净现值率
D. 内部报酬率
【答案】C。解析:到期收益率又称内部报酬率、内部回报率、内部收益率,即可以使投资某项资产获得的未来现金流量的现值等于当前资产的市价的贴现率。
A. 普通股
B. 社会公众股
C. 优先股
D. 国有股
【答案】B。解析:股票按照投资人的不同可分为国有股和社会公众股,国有股是指国家作为股东持股,社会公众股是个人和机构作为股东持股。
A. 资产-负债=净资产
B. 以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值资产评估减值
C. 普通年金终值=每期固定金额×[(1+利率)期限-1]/利率
D. 复利现值=终值×(1+利率)期限
【答案】D。解析:PV=FV/(1+r)n。PV代表现值,FV代表终值,r代表折现率、投资报酬率或通货膨胀率,n代表期数。
A. B基金公司是基金管理人
B. A银行是基金受托人
C. A银行是基金管理人
D. 客户甲是基金持有人
E. A银行是基金托管人
【答案】AD。解析:该题考察基金中的各类主体判断。在基金中的主体主要有三类,分别为基金持有人,即基金的购买者;基金管理人,即基金的发行人;基金托管人,该主体承担的职责主要为独立于基金管理人之外,对基金资产进行保管、清算、会计复核,以及对基金的投资运作进行监督。在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行来担任。因此客户甲认购基金为基金持有人;该基金为B基金公司发行,则B为基金管理人;A银行为基金销售代理人。
A. 1,610,000
B. 730,000
C. 620,000
D. 908,000
【答案】C。解析:PV=FV/(1+r)^5=1000000/(1+10%)^5=620921。
