A、 电话银行
B、 电子邮件
C、 短信
D、 网上银行
【答案】D。解析:评估客户风险承受能力可以采用当面或网上银行两种方式,网上银行主要通过让客户填写问卷的方式进行
答案：空
A、 电话银行
B、 电子邮件
C、 短信
D、 网上银行
【答案】D。解析:评估客户风险承受能力可以采用当面或网上银行两种方式,网上银行主要通过让客户填写问卷的方式进行
答案：空
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
C. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
D. 理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
【答案】A。解析:非经常性收入发生的时间和金额均有很大的不确定性性,无法做出确切的预测。
A. 违约风险
B. 提前偿付风险
C. 再投资风险
D. 赎回风险
E. 利率风险
【答案】ABCDE。解析:债券投资的风险因素主要有价格风险、利率风险、再投资风险、违约风险、赎回风险、提前偿付风险和通货膨胀风险。
A. 增长型基金
B. 收入型基金
C. 平衡型基金
D. 稳定型基金
【答案】A。解析:根据投资目标的不同,可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言,增长型基金风险大、收益高,收入型基金风险小、收益较低,平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间。
A. 正确
B. 错误
A. 价内权证
B. 备兑权证
C. 价外权证
D. 平价权证
【答案】B解析 根据权证行权所买卖的标的股票来源不同,可将权证分为认股股权证和备兑权证。
A. 半年
B. 一年
C. 三年
D. 两年
【答案】B。解析:由于客户风险承受能力影响因素是在不断变化的,因此,客户风险类型的评估也应根据实际情况进行调整,考虑操作可行性与客户便利性,一般商业银行评估有效期限为一年, 即每年重新对客户进行一次风险评估。
A. 正确
B. 错误
A. 开盘价
B. 最高价
C. 最低价
D. 收盘价
【答案】D 解析 道氏理论中,收盘价是最重要的价格。
A. 定期交流
B. 跟踪分析
C. 实践指导
D. 跟踪评价
【答案】D。解析:商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度。
A. 财务规划
B. 理财产品推介
C. 资产管理
D. 投资咨询
【答案】C。解析:理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。
