A、 客户的投资偏好
B、 客户当前收支情况
C、 客户预期的收支情况
D、 客户的财务安排
【答案】A。解析:客户的投资偏好属于非财务信息,B、C、D均属于财务信息。
答案:空
A、 客户的投资偏好
B、 客户当前收支情况
C、 客户预期的收支情况
D、 客户的财务安排
【答案】A。解析:客户的投资偏好属于非财务信息,B、C、D均属于财务信息。
答案:空
A. 稳定期
B. 建立期
C. 高原期
D. 维持期
【答案】D。解析:在维持期个人面临财务三大问题,分别是为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用、为自己退休准备养老费用,同时在这一阶段还需还清所有中长期债务,所以选择D选项。
A. 正确
B. 错误
A. 价格发现功能
B. 套期保值功能
C. 资金增值功能
D. 基本保障功能
E. 投机功能
【答案】CD。解析:该题考察投资型保险的相关知识。投资型保险是指与投资挂钩,具备保障功能和投资功能的双功能型保险。投资功能即为资金的增值功能。故选CD。
A. 数支债券型基金
B. 各类资产,例如股票、债券、房地产等
C. 消费与储蓄
D. 数支股票
【答案】B。解析:资产配置过程是将资金在各类资产,例如股票、债券、房地产等之间分配,以达到分散风险的目的。
A. 更低
B. 不能确定
C. 同等
D. 更高
【答案】D。解析:时间价值既是资源稀缺性的体现也是人类心理认知的反应,表明在信用货币体制下,现在的货币在价值上总是高于未来等额的货币。
A. 可记名、挂失
B. 在持有期内,持券人可到购买网点提前兑取
C. 提前兑取时,除偿还本金外,经办机构按兑付本金收取手续费
D. 可上市流通
【答案】D。
A. 正确
B. 错误
A. 优先股股东
B. 普通股股东
C. 债券持有者
D. 实际控股人
【答案】C 解析 公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序,清偿顺序如下:债券持有人先于优先股股东,优先股股东先于普通股股东。
A. 半年
B. 一年
C. 三年
D. 两年
【答案】B。解析:由于客户风险承受能力影响因素是在不断变化的,因此,客户风险类型的评估也应根据实际情况进行调整,考虑操作可行性与客户便利性,一般商业银行评估有效期限为一年, 即每年重新对客户进行一次风险评估。
A. 再投资风险
B. 提前赎回风险
C. 通胀风险
D. 信用风险
【答案】D 解析 信用风险指债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息,给债券投资者芾来损失的可能性。