53.理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤:
(1)收集、整理和分析客户的家庭财务状况
(2)制度理财规划方案
(3)接触客户,建立信息关系
(4)明确客户的理财目标
(5)理财规划方案的执行
(6)后续跟踪服务
正确的顺序为( )。

A. 正确

B. 错误

A. 　按公司表现和董事会决议获得分红

B. 　获得固定股息

C. 　获得承诺的现金流

D. 　获得本金和利息
【答案】A 解析 普通股的现金流量权是按公司表现和董事会决议获得分红;优先股的现金流量权是获得固定股息;债券是获得承诺的现金流。

A. 　资产负债表

B. 　损益表

C. 　现金流量表

D. 　利润表
【答案】A。解析:资产负债表反映某一时点上个人/家庭/企业的财务状况;损益表和利润表都是反映个人/家庭/企业在某一特定期间经营成果的报表;现金流量表是反映个人/家庭/企业在一定时期内,获取现金及支付现金情况的报表。

A. 正确

B. 错误

A. 　价格收益率曲线是债券价格变动与到期收益之间的关系

B. 　凸度是衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标

C. 　价格收益率曲线越弯曲,凸度越小

D. 　价格收益率曲线上的斜率变化就是凸度
【答案】C 解析 C选项正确表述应该是价格收益率曲线越穹曲,凸度越大。

A. 　货币用于投资即可产生正值回报

B. 　投资有风险,需要提供风险补偿

C. 　货币可以满足当前消费或用于投资产品回报,货币占用具有机会成本

D. 　货币具有收藏价值

E. 　通货膨胀可能造成货币贬值
【答案】BCE。解析:货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值,也称为资金时间价值。货币之所以具有时间价值,是因为:(1)货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报,货币占用具有机会成本;(2)通货膨胀会导致货币贬值;(3)投资有风险,需要提供风险补偿。

A. 正确

B. 错误

A. 　20万

B. 　15万

C. 　5万

D. 　10万
【答案】D。解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币;风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币;风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。

A. 正确

B. 错误

A. 　永续年金

B. 　期末年金

C. 　期初年金

D. 　增长型年金
【答案】D。解析:在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等的一系列现金流是增长型年金。