A、 在理财业务人员指导下为其办理
B、 积极地为其办理
C、 在理财业务人员配合下为其办理
D、 将客户移交理财业务人员。
【答案】D。解析:商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、 销售理财计划。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售人员和服务人员应将客户移交理财业务人员。
答案：空
A、 在理财业务人员指导下为其办理
B、 积极地为其办理
C、 在理财业务人员配合下为其办理
D、 将客户移交理财业务人员。
【答案】D。解析:商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、 销售理财计划。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售人员和服务人员应将客户移交理财业务人员。
答案：空
A. 保持资产的流动性,投资部分货币型基金
B. 拒绝合理使用银行信贷工具
C. 适当投资债券型基金
D. 适当投资股票等高成长性产品
【答案】B。解析:家庭成长期在子女的教育投资和家庭开支还有剩余的情况下,可以考虑中长期证券投资,购买成长性股票或基金;可以运用房屋贷款、汽车贷款。
A. 正确
B. 错误
A. 在理财业务人员指导下为其办理
B. 积极地为其办理
C. 在理财业务人员配合下为其办理
D. 将客户移交理财业务人员。
【答案】D。解析:商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、 销售理财计划。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售人员和服务人员应将客户移交理财业务人员。
A. 正确
B. 错误
A. 证券公司
B. 信托公司
C. 阳光私募基金
D. 基金公司
E. 资产管理公司
【答案】ABCDE。解析:本题考查投资顾问的相关知识。一般而言,为商业银行承担投资咨询的机构主要有基金、阳光私募基金、资产管理公司、证券公司、信托公司等。
A. 代理期间届满或者代理事务完成
B. 被代理人取消委托或者代理人辞去委托
C. 被代理人死亡
D. 代理人丧失民事行为能力
【答案】C。解析:有下列情形之一的,委托代理终止:①代理期间届满或者代理事务完成;②被代理人取消委托或者代理人辞去委托;③代理人死亡;④代理人丧失民事行为能力;⑤作为被代理人或者代理人的法人终止。
A. 正确
B. 错误
A. 投资工具适合客户的财务目标
B. 投资工具的流动性较好
C. 投资工具的风险较低
D. 投资工具的收益较高
【答案】A。解析:理财规划的首要出发点是客户的理财目标,所以理财师在制定投资规划时首先要考虑的是投资工具适合客户的财务目标。
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
