72.一般而言,如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资,而不是被动工作,说明客户实现了( )。
A. 财务安全
B. 财富增值
C. 财富保障
D. 财务自由
【答案】D。解析:如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资,当投资收益超过家庭支出时,说明客户无需工作也可以应付日常家庭开销,即客户实现了财务自由
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92.基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载( )
A. 从合同生效之日起计算的业绩
B. 自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩
C. 当年上半年的业绩
D. 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩
【答案】D。解析:基金宣传推介材料登载过往业绩的,基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩。
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10、参考答案:B
参考解析:同业拆借利率的形成机制分为:①由拆借双方当事人协定,这种机制下形成的利率主要取决于拆借双方拆借资金愿望的强烈程度,利率弹性较大;②借助中介人经纪商,通过公开竞争确定,这种机制下形成的利率主要取决于市场拆借资金的供求状况,利率弹性较小。
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67.下列关于制定理财规划方案,表述错误的是( )。
A. 税收规划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
B. 综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C. 理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
D. 税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
【答案】C。解析:单项理财规划和综合理财规划的选择,由客户根据自身的理财需求进行决定而非由理财师决定。
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43.小李在2009年4月13日购买H银行理财计划100万元,4月16日工作时间卖出,4月13日至4月16日每天的年化收益率(已扣除管理费用,卖出当天不计收益)如下表所示,那么该理财计划此期间理财收益为( )元。
当日年化收益率表
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63.假设邱女士每年年末存入银行5,000元,年利率为10%,则邱女士该笔投资5年后的本利和为( )元。(取最接近数值)
A. 30,525
B. 30,425
C. 30,520
D. 30,625
【答案】A。解析:PMT=5000,r=10%,n=5,期末年金,查期末年金终值系数表可得FV=30525。
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84.在国际货币市场中,最典型的、最有代表性的同业拆借利率是( )。
A. SIBOR
B. LIBOR
C. HIBOR
D. SHIBOR
【答案】B。解析:在国际货币市场中,最典型的、最有代表性的同业拆借利率是LIBOR(伦敦同业拆借利率)。
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7、参考答案:A
参考解析:股指期货在丰富投资者资产组合的同时,也防止了系统性风险的积聚,股指期货提供了一个内在的平衡机制,促使股票指数在更合理的范围内波动。有对冲风险、稳定市场、促进价格发现等功能。
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128.公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序,享有公司资产的最高索取权的是( )。
A. 优先股股东
B. 普通股股东
C. 债券持有者
D. 实际控股人
【答案】C 解析 公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序,清偿顺序如下:债券持有人先于优先股股东,优先股股东先于普通股股东。
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136.( )是现存最大的基础设施投资管理公司
A. 麦格理集团
B. 世邦魏理仕全球投资集团
C. 高盟公司
D. 布里奇沃特投资公司
【答案】A 解析 麦格理集团是现存最大的基础设施投资管理公司
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