办理信用卡发卡业务时，应履行“三亲见”职责，即亲见客户本人、亲见客户签名、亲见客户身份证件与必要的资信证明等材料原件。

对每个对公客户应至少识别出（）名受益所有人。

跨境交易类对公客户尽职调查工作，（）是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责。

跨境交易类对公客户尽职调查工作，（）负责根据客户制裁风险等级，制定差异化的风险管控措施和业务尽职调查要求，嵌入本条线的跨境业务制度、流程、系统中。

新产品（渠道）上线运行满后，产品（渠道）管理部门应在15天内启动重新评估。评估工作完成后，新产品（渠道）转入存量产品（渠道）进行管理。

经办机构受理客户贸易融资申请时，（）应收集符合单项产品要求的业务资料，并根据监管机构和我行相关规定，进行客户身份识别及交易合规性审核。

经办机构（）负责对单据完整性进行审核，审核单据信息要素是否涉及明显的制裁风险。

客户涉及国籍变更的，国籍变更前后分别对应相应审批层级，按照（）原则确定审批层级。同时变更多个要素的，按照（）原则确定审批层级。

当客户在我行预留的身份证件信息已过有效期，对客户进行首次提醒后，客户没有在（）内更新且没有提出合理理由的，客户在我行柜面、超柜、个人网银、个人掌银、微银行、ATM、自助终端、POS渠道、营销PAD的主动发起交易将受限

各级机构应当在收到反洗钱信息补正通知后的（）内，完成数据补正工作。

反洗钱和反恐怖融资监控名单发生调整的，反洗钱主管部门应当立即组织对本行所有客户以及上溯（）内的交易开展回溯性调查，并提交可疑交易报告。