接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，无需要求境外机构补充。

银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则，针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施，识别和核实客户身份，了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质，了解非自然人客户受益所有人

银行业金融机构的（）应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任

根据我行相关要求，当制裁合规管理政策、操作规程管理要求与风险偏好不一致的，以（）为准。

在预警判断时，应依据尽职调查信息对预警是否真实命中作出分析判断，仅在至少（ ）以上的识别信息不一致且无任何其他可证明两者存在关联的证据时，可作为误命中处理。

对于确认涉及制裁的客户或交易，原则上应于确认后（ ）个工作日内明确风险处置措施，并将相关情况逐级报送至一级分行业务及客户主管部门、内控合规监督部门，并经一级分行高级管理层人员或其授权的有权签字人审核后，报送至总行内控合规监督部。

如发现交易资金被代理行冻结，经办机构应于发现被冻结（ ）报告至总行内控合规监督部，相关调查结果应于（ ）逐级报送至总行内控合规监督部

原则上，本行跨境合规信息查询发出后（ ）个工作日内代理行未予实质性回复，预警处理人员应将相关预警视为无法判断，作不放行处理。

预警处理相关的资料，应从业务办理完毕或客户终止业务关系起至少保存（ ）年。

客户经理应按照客户制裁风险等级，定期对客户尽职调查档案进行复审。定期复审应在截止日期前的（ ）天内完成。

对于新准入的跨境交易类客户，无论其风险等级高低，均应在初次评级后的（ ）内进行复审，根据客户的跨境交易情况，更新客户的制裁风险等级。