在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

专职反洗钱岗位人员应至少具有三年以上金融从业经历。

金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起（）个工作日内，经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复；不能及时作出答复的，经中国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后，在延长时限内作出答复。

金融机构应当任命或者授权()名高级管理人员牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作，并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源。

金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起()个工作日内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构

依托第三方代为履行客户身份识别的，（）应承担客户身份识别义务的责任

银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则，针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施，识别和核实客户身份，了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质，了解非自然人客户受益所有人

银行业金融机构的（）应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任

根据我行相关要求，当制裁合规管理政策、操作规程管理要求与风险偏好不一致的，以（）为准。

在预警判断时，应依据尽职调查信息对预警是否真实命中作出分析判断，仅在至少（ ）以上的识别信息不一致且无任何其他可证明两者存在关联的证据时，可作为误命中处理。

对于确认涉及制裁的客户或交易，原则上应于确认后（ ）个工作日内明确风险处置措施，并将相关情况逐级报送至一级分行业务及客户主管部门、内控合规监督部门，并经一级分行高级管理层人员或其授权的有权签字人审核后，报送至总行内控合规监督部。