A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施
B、第三方为农村商业银行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍
C、农村商业银行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息
D、农村商业银行可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件
答案：ABCD
A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施
B、第三方为农村商业银行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍
C、农村商业银行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息
D、农村商业银行可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件
答案：ABCD
A. 国际化
B. 专业化
C. 单一化
D. 复杂化
A. 政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行
B. 证券公司、期货公司、基金管理公司
C. 保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司
D. 信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司
A. 正确
B. 错误
A. 终止金融交易
B. 拒绝资产的提取、转移、转换
C. 停止金融账户的开立、变更、撤销和使用
D. 报告可疑交易报告
A. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C. 客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D. 客户洗钱风险分类是额外要求
A. 未按规定履行客户身份识别义务的
B. 未按规定保存客户身份资料和交易纪录的
C. 违反保密规定，泄漏有关信息的
D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的
A. 正确
B. 错误
A. 报告可疑交易
B. 向公安机关报案
C. 向监管机构报告
D. 重新识别客户身份
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
