以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（）

A. 询问应当在被询问人的工作时间进行。

B. 询问可以在金融机构进行，也可以在被询问人同意的其他地点进行。

C. 询问时，调查组在场人员不得少于2人。

D. 问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。

A. 配合调查义务

B. 如实提供信息义务

C. 提供调查经费的义务

D. 不得拒绝和阻碍义务

A. 交易性质

B. 交易目的

C. 交易的受益人

D. 交易的资金风险

A. 10

B. 20

C. 30

D. 40

A. 正确

B. 错误

A. 符合依法经营内在需要

B. 符合接受外部监管要求

C. 是金融业安全的保障基础

D. 是参与国际竞争的唯一要求

A. 金融机构在与客户建立业务关系时，客户向金融机构披露的信息

B. 金融机构客户经理或柜面人员工作记录

C. 金融机构保存的交易记录

D. 金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户进行尽职调查工作所获信息

E. 金融机构利用商业数据库查询信息

F. 金融机构利用互联网等公共信息平台搜索信息

A. 20世纪20年代

B. 20世纪40年代

C. 20世纪60年代

D. 20世纪80年代

A. 英国

B. 法国

C. 澳大利亚

D. 美国

A. 反洗钱监测分析中心

B. 中国人民银行总行

C. 上海总部

D. 分行