19.根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义,洗钱犯罪是指单位或个人明知是（ ）等的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金,以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

153.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整期客户风险等级并（ ）。

152.根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行对本银行行内异地存取现、转账等业务,收取异地手续费的,应当自本通知发布之日起（ ）内实现免费。

151. 根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则（试行）》,持异地身份证件客户在开立账户时,同时要求开通电子银行交易,其初始每日累计交易限额应限定在（ ）。客户在开户时要求提高日累计交易限额的,金融机构需要求客户说明理由,并根据情况要求客户补充提供其在当地的居住证明、经营证明、纳税证明等补充证明文件。

150. 根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则（试行）》,受益人是指最终拥有或控制客户的自然人和/或客户所办理的交易最终受益的自然人,包括对客户施加最终有效控制的自然人。受益人（ ）。

149. 根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则（试行）》,对公客户开户时应采集等级股东或投资人信息,应收集并等级客户超过（ ）以上或投资额的股东或投资人信息。

148. 根据《河北省农村信用社反洗钱报告制度》,重大事项实行“一事一报”制,应在（ ）报告,在紧急情况下,可以先以电话或者传真的方式报告要情,随机以书面专报件的形式上报详情。

147. 根据《河北省农村信用社反洗钱报告制度》,各级机构开展反洗钱工作的经验做法、重要举措、遇到的典型性、倾向性问题及解决对策等信息调研内容应至少每（ ）上报。

146. 根据《河北省农村信用社反洗钱报告制度》,机构信息及岗位人员变更,反洗钱内控制度修订等应于发生或施行之日起（ ）内逐级上报。

145. 河北省农村信用社产品按其洗钱风险程度划分为高、较高、一般、低风险四个等级,风险等级和评估得分之间的映射关系为:高风险产品评估得分为（ ）。

144.金融机构有下列（ ）行为的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分: