13. 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,（ ）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

154.可疑交易的特征包括（ ）

153.交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的（ ）或（ ）报告给中国人民银行的制度。（ ）

152.以下说法正确的有（ ）

151.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施,说法错误的有（ ）

150.银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的（ ）以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

149.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（ ）

148.银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（ ）

147.客户洗钱风险分类标准（ ）

146.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,银行应（ ）。

145.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（ ）等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。