保证金账户不得作为结算账户使用，不得通存通兑、存取现金，不得出售支付结算凭证，无需预留支付印鉴，无需对账。

客户资料不完整，可以先为其开户，再要求其补全资料。

虚拟货币一般是指基于计算机技术开发，以严格的数学算法或加密技术保证安全性与专有性，不需要第三方信用机构介入的货币

虚拟货币不是真实的货币，不由货币当局发行，不具有法偿性，不具有与法定货币等同的法律地位

《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》指出虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔

金融机构可以直接或间接为客户提供与比特币相关的服务

CCS等级被评为高风险的客户不允许在超级柜台办理业务

客户开办自助设备转账业务应按自助现金终端和自助服务终端分别与银行签约

对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份

不得为自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级为“高风险类”的客户办理单位结算卡签约业务

智速账户平台开户及签约（含电子营业执照开户及签约）业务通过客户端、客户经理端（移动营销宝或对公 KYC 系统）、运营作业端协同完成处理