来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城一次性刷卡消费12万人民币，此交易应由收单机构深圳发展银行报告大额交易。

A. 资金交易大多通过第三方支付机构进行。

B. 交易人员所称职业与交易量或交易类型不符

C. 非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的

D. 在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

A. 风险管理

B. 法律事务

C. 内部审计

D. 运营管理

A. 收益最大化

B. 效益优先化

C. 行业特点、客户范围

D. 业务类型、经营规模

A. 正确

B. 错误

A. 为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。

B. 金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。

C. 金融机构可直接执行当地人民银行的反洗钱宣传计划，而不必自行制定宣传计划。

D. 反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。

A. 《中国人民银行法》

B. 《反洗钱法》

C. 《金融机构反洗钱规定》

D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办法》

A. 公安机关

B. 检察机关

C. 侦查机关

D. 司法机关

A. 依法给予行政处分

B. 致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下罚款

C. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人处5万元以上50万元以下罚款

A. 资金收入单边累计

B. 资金支出单边累计

C. 资金收入或者支出单边累计

D. 资金收入和支出双边累计

A. 国务院有关部门

B. 国务院有关机构和司法机关

C. 侦查机关

D. 公安机关