A、有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准
B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供
C、第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区
D、使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人
答案：ABD
A、有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准
B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供
C、第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区
D、使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人
答案：ABD
A. 调查人员
B. 金融机构工作人员
C. 金融机构负责人
D. 调查单位负责人
A. 大额交易
B. 反洗钱内部控制
C. 现金交易
D. 资金结算
A. 将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善
B. 根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准
C. 在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作
D. 加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接
A. 正确
B. 错误
A. 废品收购
B. 餐饮
C. 轻工业
D. 娱乐业
A. 五日以上十五日以下拘留，并处一万元以下罚款
B. 五日以上十五日以下拘留，并处五万元以下罚款
C. 十日以上十五日以下拘留，可以并处一万元以下罚款
D. 十日以上十五日以下拘留，可以并处五万元以下罚款
A. 媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的。
B. 在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、失效等情形的。
C. 客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的。
D. 客户实际控制多个账户，但有合理解释的。
A. 要素不全
B. 存在错误
C. 越级上报
D. 金额较小
A. 《反洗钱非现场监管意见书》
B. 《反洗钱约谈通知书》
C. 《反洗钱调查通知书》
D. 《反洗钱监管提示函》
A. 反洗钱领导小组组长
B. 反洗钱管理人员
C. 董事、高级管理人员和其他直接责任人员
D. 其他直接责任人员
