A、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C、客户洗钱风险分类是客户身份识别的做法之一
D、客户洗钱风险分类是对金融机构的额外要求
答案：D
A、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C、客户洗钱风险分类是客户身份识别的做法之一
D、客户洗钱风险分类是对金融机构的额外要求
答案：D
A. 正确
B. 错误
A. 3，5
B. 5，10
C. 5，8
D. 3，10
A. 正确
B. 错误
A. 投资资金来源合法；
B. 股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系 清晰透明，不得有故意或一般刑事犯罪记录；
C. 建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度；
D. 设置反洗钱和反恐怖融资专门工作机构或指定内设机构负责该项工作；
A. 将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善
B. 根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准
C. 在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作
D. 加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接
A. 实事求是
B. 完整准确
C. 安全保密
D. 公正公开
A. 正确
B. 错误
A. 依法给予行政处分
B. 情节严重，处20万元以上50万元以下罚款
C. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
D. 建议金融监督管理机构依法责令对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
A. 正确
B. 错误
A. 立即终止与该客户发生交易
B. 立即中止与该客户发生交易
C. 立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告
D. 立即提交可疑交易报告
