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支付结算广州广州
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多选题

根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》,以下关于办理人民币现金支取业务的说法,正确的是()。

A
为个人存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的,银行应核对存款人的有效身份证件
B
对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取,银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告
C
存款人通过自动柜员机(ATM)支取现金,每卡每日累计不得超过人民币5万元
D
有合理理由认为现金支取与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,银行应按规定报告中国反洗钱监测分析中心,同时向中国人民银行当地分支机构报告

答案解析

正确答案:ABD

解析:

三、严格按照法规制度办理人民币现金支取业务
银行应严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法规制度,加强现金支取管理。
(一)为个人存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的,银行应核对存款人的有效身份证件。对于他人代理办理的,银行应严格审核存款人及代理人的身份证件,并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件。(二)对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取,银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。(三)有合理理由认为现金支取与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,银行应按规定报告中国反洗钱监测分析中心,同时向中国人民银行当地分支机构报告。(四)存款人通过自动柜员机(ATM)支取现金,每卡每日累计不得超过人民币2万元。
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