根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》,以下关于办理人民币现金支取业务的说法,正确的是()。
答案解析
解析:
银行应严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法规制度,加强现金支取管理。
(一)为个人存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的,银行应核对存款人的有效身份证件。对于他人代理办理的,银行应严格审核存款人及代理人的身份证件,并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件。(二)对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取,银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。(三)有合理理由认为现金支取与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,银行应按规定报告中国反洗钱监测分析中心,同时向中国人民银行当地分支机构报告。(四)存款人通过自动柜员机(ATM)支取现金,每卡每日累计不得超过人民币2万元。
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根据《中国人民银行公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》,当客户对联网核查结果或核实结果存在异议时,银行机构应耐心细致地做好解释说明工作,不得要求客户直接向公安部信息中心申请核实。
根据《中国人民银行公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》,营业网点进行联网核查时均应使用其自身的银行机构代码,不得使用其他营业网点或上级机构的银行机构代码。
根据《中国人民银行公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》,对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,特殊情况或需要紧急办理的,银行机构可直接向公安部查询服务中心申请核实,提供的材料有()。
根据《个人存款账户实名制规定》,金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况,并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款项。但是,法律另有规定的除外。
根据《个人存款账户实名制规定》,代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件并进行核对,并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。
根据《个人存款账户实名制规定》,()为实名证件。
根据中国人民银行办公厅《关于印发<涉赌博资金链责任划分指引>的通知》,对不配合开展客户身份核实或无法进行客户身份核实的,账户机构应对账户采取适当处置措施。
根据中国人民银行办公厅《关于印发<涉赌博资金链责任划分指引>的通知》,账户机构在开立账户时,对异常开户情形,应当拒绝开立相关账户。
