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支付结算广州广州
285
单选题

根据中国人民银行广州分行办公室《在人民银行广州分行约谈部分银行负责人加强个人银行账户涉诈风险防控会上的发言》,省公安厅对近期的涉案账户进行反查,发现其具有的明显涉诈特征不包括()。

A
小额测试
B
快进快出
C
收付等额
D
交易对手数量多

答案解析

正确答案:D

解析:

二、个人银行账户风险防控存在的突出问题
(二)落实账户领域监管规定流于形式。
根据省联席办通报情况,省公安厅对近期408个涉诈账户进行反查,发现有361个账户流水中具有小额测试、快进快出、收付等额等明显涉诈特征,触发人民银行提供的基础涉诈指标指引,但银行机构却没有提前识别发现或有效管控。
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