江苏省联合整治支付结算重大违法犯罪办公室，防控范围由银行卡违法犯罪调整为支付结算重大违法犯罪，包括涉及人民币银行账户、支付账户、票据、银行卡、（ ）、支付系统等方面的重大、典型案件，以及非法从事支付结算业务的违法犯罪行为。

如果EMS或付款人开户行将托收票据丢失，应由付款人开户行及时到付款人所在地法院办理公示催告手续，申请票据权利。

如果保证金账户存在多余款项（账户实际余额大于控制金额的情况），需要转回客户账户的，柜员可以直接将多余款项划回企业对应的结算账户。

对应有一个活期保证金账户和一个定期保证金账户，备款顺序的原则为先活期保证金再定期保证金。

同一张银行承兑汇票不可以同时使用保证金和抵质押品。

银行承兑汇票客户保证金账户必须与承兑申请人属于同一客户号下，但允许使用第三方保证金。

银行承兑汇票日初备款不成功的，生成备款失败清单，同时在出票申请人结算账户中进行余额控制。

未经背书转让的商业汇票委托开户银行向承兑银行收取票款时，托收凭证上填制的收款人名称应与票面记载的收款人名称一致。

银行应根据开户单位的申请，为其设置单位银行结算账户网上银行转账限额。

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的可疑交易报告要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的10个工作日内补正。

金融机构报告可疑交易时，如某一交易客观上具有《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易特征，但金融机构有合理理由排除这些疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。