凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，银行和支付机构违反相关制度以及《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定的，应当按照有关规定进行处罚；情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚，并可采取暂停（）个月至（）个月新开立账户和办理支付业务的监管措施。

商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：如发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害；

内部控制评价主要依据《企业内部控制基本规范》、《商业银行内部控制指引》和本行内部控制相关制度，对本行内部控制设计和运行的有效性进行全面评价。

各级管理人员对管理范围内发生的内部控制风险负有直接责任。

本行全体人员是内部控制的执行者，履行本岗位内部控制各项具体职责。

内部控制是指本行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

案件风险排查中发现的终点线索，可交由问题所在单位自行调查。对于重大案件线索，应由上级单位调查。

案件风险排查应采用灵活多样的方式由总行案防合规部门确定排查方法，科学开展案件风险排查的频率和时间

案件信息是指本行从业人员独立实施、或与外部人员合伙实施、以本行或客户资金、财产为侵犯对象，涉嫌犯刑法，依法移送司法机关 或由公安司法立案侦查的事件信息。

对于涉案账户资金跨省、自治区、直辖市分布的，其查询、冻结由案件承办的公安机关出具“协助查询、冻结存款通知书”等法律文书，由承办公安机关的省级部门出具“账户资金查询、冻结申请表”，经省级公安厅领导批准后，送相关银行业金融机构办理。

对于涉案账户资金跨省、自治区、直辖市分布的，其查询、冻结由案件承办的公安机关出具“账户资金查询、冻结申请表”等法律文书办理。