对账发现同业账户属于虚假开立或者资金流水异常的，应立即排查原因，对存在可疑情形的应在（ ）个工作日内向监管部门报告。

金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

实际控制人是指虽然不是公司的股东，但通过投资关系、协议或其他安排，能够实际支配公司行为的人。

人行对A银行Y客户经理进行了反洗钱调查，由于该被调查对象为A银行员工，所以协助人行进行调查的A银行相关人员可以将调查信息告知于该员工。

支付系统进入业务截止阶段后，各行不能办理现代支付系统业务。

对于录入成功但未经复核的现代支付系统往账，如录入要素有误，录入员不可以通过相应的修改界面进行修改，应抹账后重新录入。

支票影像信息经交换系统发出后，如发现错误，在没有收到回执的情况下，可以申请更改或撤销。

中国人民银行银发[2005]235号文《关于完善票据业务制度有关问题的通知》中规定，2005年10月1日起，出票人（持票人）向银行申请办理承兑和贴现时，承兑行和转贴现机构应按照支付结算制度的相关规定，对商业汇票的真实交易关系和债权债务关系进行审核。

个人质押存单存期内按正常存款利率计息。存本取息定期存款存单用于质押时，可正常取息，但不可支取本金。

用于质押的单位定期存单项下的款项在质押期间被司法机关或法律规定的其他机关采取冻结、扣划等强制措施的，贷款人应当在处分此定期存款时优先受偿。

电子验印系统柜员代码必须专人使用专人负责，一人不得持有两个或两个以上的柜员代码，严禁柜员代码外借与交接。