外商投资企业应当按照《人民币银行结算账户管理办法》第十二条规定，凭人民币贷款合同，申请开立人民币（）存款账户，专门用于存放从境外借入的人民币资金。

纸质银票承兑人在票据到期日前已进行影像或实物确认的，到期无需对提示付款申请进行应答。

贴现前在票交所系统查询登记的票据承兑信息，票据必须记载事项与已登记承兑信息不一致的，不能办理贴现。

相同法人之间对票交所票据进行交易，清算方式只能为纯票过户（FOP）。

银行账户利率风险指的是有限投资的价值损失风险，这是银行从事基本业务的一个必然结果

同一介质上有不同保管期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保管。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，每种介质的客户身份资料或者交易记录符合保管期限的均按各介质保存要求确定其保管期限。

客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。

在与客户的业务续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。

金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

实际控制人是指虽然不是公司的股东，但通过投资关系、协议或其他安排，能够实际支配公司行为的人。

人行对A银行Y客户经理进行了反洗钱调查，由于该被调查对象为A银行员工，所以协助人行进行调查的A银行相关人员可以将调查信息告知于该员工。