金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户的审核至少每（ ）进行一次。

企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，人民银行分支机构不再补发，企业可向基本存款账户开户银行申请打印《基本存款账户信息》。

银行办理企业银行结算账户批量迁移和账号批量变更的，基本存款账户编号保持不变。

境内银行应在实际对外收付款之日（T）后的第1个工作日（T＋1）中午12:00前，完成还原数据基础信息的报送工作；第3个工作日（T＋3）前，完成还原数据申报信息的报送工作。

跨国公司可根据宏观审慎原则，集中境内成员企业外债额度和（或）境外放款额度，并在集中额度的规模内遵循商业惯例自行开展借用外债业务和（或）境外放款业务。

企业存在异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，但是不能拒绝为客户办理开户业务。

银行应当按规定履行客户身份识别义务，落实账户实名制，不得为企业开立匿名账户或者假名账户，不得为身份不明的企业提供服务或者与其进行交易。

银行可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿，具体方式由银行根据客户风险程度选择。

被强制退出电子商业汇票系统的系统参与者，自退出之日起2年内不得申请加入电子商业汇票系统。

上海票据交易所强制系统参与者退出电子商业汇票系统或限制其部分功能的，可向其法人送达口头通知。

上海票据交易所受理申请材料后，应在30个工作日内予以审核，并通知金融机构审核结果。