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总行总行总行总行
3,493
单选题

以下哪类客户不是洗钱高风险客户?

A
客户已列入公安部、国际反洗钱制裁黑名单
B
客户信息与已知恐怖主义、外国政要、洗钱、欺诈等个人或单位名单特征相符或与之发生交易
C
客户列入当地人民银行行政调查名单或其他监管部门相关黑名单内
D
成功上报重点可疑及以上可疑程度可疑报告的客户
E
曾发生贷款逾期的客户

答案解析

正确答案:E
总行总行总行总行

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单选题

对于在领取《境外非政府组织代表机构登记证书》前巳经开立人民币银行账户的境外非政府组织代表机构,银行在为其办理信息变更业务时,人民币银行结算账户管理系统中存款人类别保持不变,在“工商营业执照”等证照字段录入18位统一社会信用代码,在相应字段录入其他信息。

单选题

银行为境外非政府组织代表机构办理开户业务时,人民币银行结算账户管理系统中存款人类别选择“其他组织”

单选题

《境外非政府组织代表机构首席代表证》、《境外非政府组织代表机构代表证》等相关证件可作为境外非政府组织代表机构工作人员身份的辅助身份证件。

单选题

银行应当按规定向全国集中银行账户管理系统报备本银行开立的个人人民币银行结算账户,对于开立后未激活且不收不付的账户无需报备。

单选题

银行应当按规定向全国集中银行账户管理系统报备本银行开立的个人人民币银行结算账户不包含信用卡

单选题

银行、支付机构应建立特约商户检查、评估制度,根据特约商户的风险等级,制定不同的检查、评估频率和方式,并保留相关记录。

单选题

具备合法资质的清算机构在核准业务范围内提供代收业务的交易转接和资金清算服务的,可通过与成员机构制定业务规则或者签订协议等方式,约定代收服务机构和付款人开户机构之间的权利、义务和责任。

单选题

银行、支付机构与外包服务机构系统对接开展业务的,外包服务机构可以获取或者接触支付敏感信息、从事特约商户资金结算。

单选题

银行、支付机构作为条码支付收单业务主体的管理责任和风险承担责任不因外包关系而转移。

单选题

银行、支付机构应当对实体特约商户条码收单业务进行本地化经营和管理,通过在特约商户及其分支机构所在省(区、市)辖内的收单机构或其分支机构提供收单服务,不得跨省(区、市)开展条码收单业务。

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