614 以下说法正确的是:() ( )
A. 、对于小微企业信贷融资,不得在贷款合同中约定提前还款或延迟用款违约金,取消法人账户透支承诺费和信贷资信证明费
B. 、不得要求将企业一定数额或比例的信贷资金转为存款。
C. 、不得忽视企业实际需求将部分授信额度化为银行承兑汇票,或强制以银行承兑汇票等非现金形式替代信贷资金。
D. 、不得在信贷审批时,强制企业购买保险、理财、基金或其他资产管理产品等。
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758 农村商业银行委托金融机构以外的第三方识别客户身份的,应当符合下列要求( ) ( )
A. 、第三方机构接受反洗钱和反恐怖融资监管,并按照反洗钱法律、行政法规和本办法的要求,采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
B. 、第三方为农村商业银行提供客户信息,不存在法律制度、技术等方面的障碍
C. 、农商银行在办理业务时,能立即获得第三方提供的客户信息,还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
D. 、第三方为农村商业银行提供客户信息,存在法律制度、技术等方面的障碍
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1215 办理权限交接、柜员交接的,系统自动锁定交出柜员;交回后,系统自动解除柜员锁定。 ( )
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768 《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易记录保存的要求是( ) ( )
A. 、 保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整
B. 、 应当符合保密和安全的有关规定
C. 、保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果,保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程
D. 、 应当符合法律规定的期限要求
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44 农村商业银行应当加强员工教育培训,将客户信息保护相关知识培训纳入本机构培训计划,()至少组织一次客户信息保护方面的教育培训,使相关人员了解和掌握客户信息保护要求及补救措施,提高安全意识、安全技能和安全事件的应对能力。 ( )
A. 、每半年
B. 、每年
C. 、2年
D. 、3年
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909 使用移动式智慧柜员机办理发卡以及电子银行业务,需要携带银行卡、UK E Y(令牌)外出时,可以由设备绑定柜员1人前往办理。( )
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930 票据凭证不能满足背书人记载事项的需要,可以加附粘单,粘附于票据凭证上。粘单上的第一记载人,应当在汇票和粘单的粘接处签章。 ( )
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376 客户通过柜面申请查询电子印章业务验证码时,可以在()柜面进行办理。 ( )
A. 、开户网点
B. 、法人机构内任一营业机构
C. 、全市任一营业机构
D. 、全省任一营业机构
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61 7天个人通知存款的起存金额为人民币()万元。( )
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919 根据《山东省农村商业银行智慧厅堂业务操作规程(试行)》,身份认证审核是审核人员通过面对面方式核实客户身份和客户意愿,并在设备端通过指纹认证方式完成审核的过程,审核内容主要包括:客户本人与所持二代身份证是否一致,客户现场拍照是否本人等内容。 ( )
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