23 采取受托支付的,原则上应在贷款发放( ),将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对象。 ( )

1324 在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,为避免妨碍或者影响正常交易,农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。 ( )

1323 在与客户的业务关系存续期间,农商银行应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。 ( )

1322 "为客户办理人民币单笔5万元(含)、外币等值1万美元(含)以上的现金存取业务时,农商银行原则上应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件。" ( )

1321 农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经高级管理层批准。 ( )

1320 客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的,农村商业银行应当合并提交大额交易报告。 ( )

1319 既属于大额交易又属于可疑交易的交易,农村商业银行应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。( )

1318 大额交易报告累计交易金额以客户为单位进行上报。 ( )

1317 客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,农村商业银行应终止为客户办理业务。 ( )

1316 银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。( )

1315 金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的,当交易金额接近或超过大额交易标准时,应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。( )