727.单位协定存款是指存款单位与开户行社签订协定存款合同,合同期限最长不超过()年

1,544.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

1,543.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

1,542.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获取的信息。

1,541.客户风险分类不是客户身份识别的内容,金融机构可根据自身情况决定是否开展此工作。

1,540.在对客户身份进行识别时应在名单库进行筛查,以及时发现客户是否被列为制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。

1,539.反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。

1,538.累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算,中国人民银行另有规定的除外。

1,537.金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。

1,536.金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

1,535.在业务关系存续期间,客户身份信息发生变更的,应当及时更新客户身份资料。