721.签约用户使用电话银行时,电话银行密码累计输错超过()次,系统自动将该密码锁定,必须到柜面办理密码重置。

1,550.加强反洗钱内部控制是外部监管的要求,也是金融机构依法经营的内在需要。

1,549.基金产品通过银行销售时,银行承担销售阶段的客户身份识别责任。

1,548.最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。

1,547.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在与客户的业务存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施。

1,546.反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑到各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施,避免和减少风险。

1,545.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

1,544.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

1,543.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

1,542.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获取的信息。

1,541.客户风险分类不是客户身份识别的内容,金融机构可根据自身情况决定是否开展此工作。